与骗子赛跑!中奥科技这套反诈平台2分钟内实现紧急预警

　　

涉嫌诈骗？

银行卡被全部冻结？

网上被通缉？

　　屡见不鲜的电信诈骗为何有人频频上当？解决新型涉网犯罪，除大力宣传之外，还需科技手段。中奥科技基于多年的公安业务领域耕耘，设计的电信网络诈骗侦防平台，可在2分钟

内实现从预警到落地处置，目前已成功劝阻多起正在进行的涉诈案件，有效的保障了人民群众的财产安全。

　　近年来，电信网络诈骗成为危害人民财产安全的焦点问题，杀猪盘、冒充公检法司、刷单返利等各类诈骗类型层出不穷，诈骗案屡见不鲜，并且犯罪手段已呈现产业化、专业化、精准化转变的趋势犯罪分子使用新技术、新设备，有针对性地实施诈骗，使得尽管有高强度的反诈宣传，电信网络诈骗仍呈现多发高发态势，涉网新型犯罪发案仍居高位，仅2020年，全国电信网络诈骗案件涉及财产损失高达353.7+亿元。

　　新型诈骗来袭，需实现前中后三位一体立体化侦防

　　“你好，我是警察，你已经涉嫌违法犯罪”“目前所有的证据都对你不利，请配合调查”……类似冒充公检法的诈骗套路已经屡见不鲜，但面对突如其来的“网络拘捕令”，让人慌了神，一步步陷入骗子的圈套。今年4月，某市公安局反诈中心预警发现，某水利水电公司员工刘某被冒充公检法工作人员的犯罪嫌疑人实施诈骗，已向对方汇款100余万元，且正在互联网平台借款200余万元，接到侦防平台预警后，公安机关紧急进行止付，同时平台自动关联出的辖区派出所，民警立即进行劝阻，成功止付331余万元。

　　

　　“杀猪盘”诈骗步骤

　　随着司法机关持续对该类诈骗行为进行重拳打击，人民群众对该类诈骗行为的警惕性普遍增强，电信诈骗发展势头明显得到遏制。今年全国1至9月破获电信网络诈骗案件26.2万起，抓获犯罪嫌疑人37.3万名，共紧急止付涉案资金2770亿元。6月至9月，发案数连续4个月实现同比下降。

　　面对层出不穷的诈骗手段，在诈骗分子的精准诈骗与公安机关的精准预防的较量中，亟需构建“以快制快”、“快查快打”、“全社会反诈”新格局，建设完善的实战应用平台以解决反诈侦防过程中遇到的主动发现预警能力不足、过往案件知识沉淀欠缺、现勘数据价值挖掘不够和拓展分析能力应用薄弱等问题。基于电信网络诈骗侦防实现预警预防、拦截分析与封堵拦截的需求，中奥科技打造事前、事中、事后三位一体的解决方案，构建“以快制快”、“快查快打”的反诈新格局，坚决遏制电信网络诈骗案件高发势头，守护人民群众的“钱袋子”。

　　基于“中奥三中台”，反诈平台实现智能预警

　　成立于2008年的中奥科技，十多年来始终致力于运用领先的数字化技术、数字化思维以及数字化认知能力，参与了全国多个部省市的数字法治建设与运营中。在基于服务公安业务领域的多年积累，中奥充分整合公安内外部力量、资源，助力公安机关将反诈中心打造成资源整合的数据中心、科技手段的支撑中心、反诈防骗的宣传中心、新型犯罪的研究中心、部门联动的协调中心，以专业资源、专门手段和专业队伍应对新型犯罪。

　　

　　中奥电信网络诈骗侦防平台以提升反诈实战中的预警能力、分析能力、研判能力和反制能力为出发点，以电诈案件数据采集为起点，对接互联网厂商进行数据融合、应用融合、业务融合，全面构建风险感知、风险识别，风险预警、风险控制、风险化解于一体的电信网络诈骗案件侦防体系和风险防控业务闭环，实现电诈案件发案数量的大幅下降，保护人民群众的合法财产安全和社会稳定。

　　在设计电信网络诈骗侦防平台时，中奥以“数据中台、智能中台、业务中台”三中台为核心理念，以“多源头、双建模、双能力”为思想设计总体架构，结合实战需求实现从预警到落地的全过程智能化处理；对接96110外呼系统，主动通话预警阻断；预警数据分级分类、统一反馈、统一考核，形成智能处置闭环。

　　在数据中台上，该平台实现多源数据接入处理、多源数据跨网融合，从数据层面支撑内外网双网反诈模型开发以及预警预防和研判打击双应用服务。

　　在智能中台上，该平台开发设计了多种AI模型算法能力，包括虚实转换模型、落脚地计算模型、亲密度模型、开卡模型、对公账户分析模型等，实现受害人快速预警，分析出受害人落脚地，平台会根据亲密度模型计算出受害人经常接触的人，在联系不到受害人情况下，通过亲密关系人对其进行直接联系劝阻。

　　在业务中台上， 对受害人报案时提取的涉案信息，智能分析出涉诈APP、网址、IP、电话号码等要素进行扩展分析，进行人员画像建模，挖掘潜在受害人，通过预警模块推送给受害人所在辖区单位进行电话劝阻或上门劝阻，告知其受骗风险，实现“最多骗一次”。

　　该平台自2021年4月在某市上线以来，每天发布上万个预警信息， 建立了市局、分县局、派出所的三级联动机制，当天紧急和高危预警处置反馈率在100%，中低危反馈率95%以上。全市涉诈案件发案数环比大幅下降三分之一左右，挽损金额千万级，该平台取得了确切的应用成效。

　　下一步，面对电信网络诈骗违法犯罪形势依然十分严峻的局面，中奥电信网络诈骗侦防平台需要进一步扩大合作范围，加强资源整合，迭代优化预警模型，精准预警宣传，全面建立反诈技术和业务体系，构建全方位、长效侦防机制，中奥将继续助力公安机关，构建全方位、长效侦防机制，从源头出发，对涉案要素进行扩线反查、研判，挖掘涉诈团伙的技术服务商、资金链路，打掉犯罪链路。